В правила внутреннего контроля в коммерческих банках по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и распространения оружия массового уничтожения, внесен ряд изменений.
Теперь к сомнительным и подозрительным операциям относятся операции по переводу или получению денежных средств с банковской карты на одну или несколько банковских карт или электронных кошельков в размере 500 БРВ (165 млн сумов) единовременно или многократно в течение срока, не превышающего 30 дней.
Также подозрительными считаются следующие операции:
• перевод/получение денежных средств с пяти и более банковских карт (электронных кошельков) на один зарубежный электронный кошелек через мобильное приложение банка единовременно или многократно в течение срока, не превышающего 30 дней;
• перевод/получение денежных средств с одной банковской карты (электронного кошелька) на пять и более зарубежных банковских карт (электронных кошельков) через мобильное приложение банка единовременно или многократно в течение срока, не превышающего 30 дней.
Сообщения о подозрительных операциях будут передаваться в Департамент по борьбе с налоговыми, валютными преступлениями и легализацией преступных доходов при Генеральной прокуратуре.
Помимо этого, дополняется список клиентов, относящихся к категории высокого уровня риска, в отношении которых коммерческие банки должны проявлять повышенное внимание.
В перечень вошли иностранные структуры, не образовавшие юридических лиц, а также лица, к аккаунтам которых привязано 20 и более банковских карт.
