Центральный банк Узбекистана предложил внести изменения в правила внутреннего контроля в коммерческих банках, предусматривающие усиление требований к операциям с денежными переводами.
Нововведения подготовлены с учётом рекомендаций FATF (Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег).
Согласно проекту, новые требования будут распространяться как на коммерческие, так и на микрофинансовые банки.
Согласно поправкам, вводится обязательная процедура отслеживания операций — от отправителя до получателя. Для этого необходимо указывать номер счёта либо уникальный идентификатор транзакции, позволяющий отследить движение средств.
Также будут усилены требования к сведениям об отправителе. Для физических лиц дополнительно потребуется указывать адрес проживания и дату рождения, а для юридических — ИНН.
Кроме того, расширяется перечень данных о получателе. Помимо имени и реквизитов операции, теперь должны указываться ИНН (для юридических лиц), а также страна или город получателя.
Также банки будут обязаны передавать более детализированную информацию по внутренним переводам на сумму от 25 базовых расчётных величин — 10,3 млн сумов (сейчас 30 БРВ — 12,36 млн сумов). В частности, речь идёт о данных отправителя и получателя, персональном идентификационном номере физического лица (ПИНФЛ) вместе с номером счета или уникальным идентификатором операции.
При этом если банк-получатель может получить данные из других источников, отправителю нужно лишь указать персональный идентификационный номер, номер счёта или уникальный идентификатор операции.
Для переводов на сумму ниже 25 БРВ банки должны будут передавать имя отправителя и получателя, а также номер счёта или идентификатор операции, позволяющий отследить перевод.
Наряду с этим банки будут обязаны обеспечить отслеживаемость номера карты от отправителя к получателю при оплате товаров и услуг. По запросу должна предоставляться информация о банке-эмитенте карты и банке, обслуживающем продавца.
Новые требования также затрагивают операции по снятию наличных. При снятии средств внутри страны транзакции должны сопровождаться информацией о счёте или банковской карте клиента. В случае трансграничного снятия наличных банки обязаны передавать номер карты, а также по запросу предоставлять сведения о клиенте в течение трёх рабочих дней.
Обсуждение проекта поправок продлится до 4 апреля.
Комментарии