Аввалроқ тижорат банкларида жиноий фаолиятдан олинган даромадларни легаллаштиришга, терроризмни молиялаштиришга ва оммавий қирғин қуролини тарқатишни молиялаштиришга қарши курашиш бўйича ички назорат қоидаларига ўзгартиришлар киритилгани ҳақида ёзган эдик.
Янги талабларга кўра, 9 августдан бошлаб банклар бир марталик операцияларни, шу жумладан бир нечта ўзаро боғлиқ операцияларни амалга оширишда мижозларни лозим даражада текширишни мустақил равишда ўтказишни бошлайдилар.
Хусусан, қўшимча назорат чоралари қуйидаги ҳолларда қўлланилади:
- мижоз томонидан банк кассасидан бошқа банк томонидан чиқарилган банк картасидан фойдаланган ҳолда БҲМнинг 500 баравари ва ундан ортиқ миқдорда нақд хорижий валюта олинганда - 206 млн сўм;
- банк ҳисобварағини очмасдан ёки ундан фойдаланмасдан 175 миллион сўм ва ундан ортиқ миқдордаги операцияни амалга оширишда.
Эслатиб ўтамиз, ўзгаришлар ички электрон тўловлар ва пул ўтказмаларига ҳам таъсир қилади.
Агар ўтказма суммаси БҲМнинг 25 баравари ва ундан ортиқ - 10,3 млн сўмни ташкил этса, жўнатувчи ва олувчи тўғрисидаги маълумотлар тўлов ахбороти таркибида берилиши керак.
Жўнатувчи тўғрисидаги тўлиқ маълумот қабул қилувчи банкка бошқа манбалардан маълум бўлиши мумкин бўлган ҳолатлар учун истисно назарда тутилган.
Шундай қилиб, янги талаблар банкларнинг йирик бир марталик операциялари устидан назоратини кучайтиради ва бир вақтнинг ўзида пул ўтказмалари иштирокчиларини идентификация қилиш бўйича батафсилроқ талабларни белгилайди.
Комментарии